O golpe deixa rastro. A gente segue.
Compliance e inteligência para quem opera ativos virtuais
A Spread é uma empresa brasileira de tecnologia para compliance em criptoativos. Entregamos o Travel Rule que o Banco Central exige e a inteligência que sinaliza o dinheiro de golpe para a sua instituição reter antes do saque.
- Antifraude
- US$ 113,6 miseguidos num só caso, entre 17 golpes reais
- Travel Rule
- 96 saques/sprocessados no teste com 20 mil saques
- Inteligência de mercado
- SançõesOFAC, congelamentos da Tether e da Circle e os principais mixers
Antifraude rastreando em 8 redes e expandindo
- EthereumEVM / ERC-20
- BitcoinUTXO
- PolygonPoS
- SolanaSVM / Token-2022
- ArbitrumArbitrum One
- TronTRC-20
A solução
Uma integração para cumprir a norma e reter o golpe
O Travel Rule que o Banco Central exige, e a inteligência da Spread para o dinheiro de golpe que vira cripto. Três pilares para a sua equipe de compliance.
- 01
Travel Rule
As informações de remetente e beneficiário que o Banco Central exige, em toda transferência e com qualquer contraparte.
- Rede Spread e protocolo aberto TRP (OpenVASP): a outra ponta não precisa ser cliente
- Confere se a contraparte é autorizada pelo BCB, com a lista oficial atualizada todo dia
- Conector no seu ambiente: dados pessoais cifrados de ponta a ponta, a Spread não lê
- 02
Antifraude: reter o saque
Sinaliza a carteira que recebeu dinheiro de golpe para a exchange reter o saque a tempo.
- Aviso quando o dinheiro chega a uma conta de depósito sua, com o caminho até a origem
- Score proporcional: quem recebeu um pouco misturado a dinheiro limpo não é tratado como golpista
- Atravessa os principais mixers, pontes e swaps; módulo em desenvolvimento, validado com 17 golpes reais
- 03
Compliance e auditoria
Cada decisão registrada com o motivo, pronta para a fiscalização.
- Fila de comunicação ao Coaf: autocustodiada a partir de US$ 10 mil, prazo de 24 h
- Trilha de auditoria guardada por 5 anos, sem dado pessoal na Spread
- Relatório do caso de golpe pronto para pedir o congelamento à Tether e à Circle
Inteligência Spread · antifraude
Veja o golpe se espalhar. Pare no saque.
O caminho do dinheiro de golpe, o score de cada carteira com o porquê e as tentativas de saque para a sua exchange decidir, num só painel.
- Carteiras no rastro
- 49
- Valor sujo seguido
- US$ 9.412
- Saques retidos
- 2
- Flags on-chain
- 31
Como funciona
Do pedido de saque à liberação
Nada vai para a blockchain antes de a outra ponta aceitar. Cada etapa fica registrada com o motivo, pronta para a fiscalização.
- 01
Pedido de saque
No momento do saque, o cliente declara o destino: outra instituição ou carteira própria. O sistema da instituição chama a Spread pelo conector.
- 02
Contraparte conferida
A instituição de destino precisa ser autorizada pelo BCB ou ter protocolado o pedido no prazo. Se não for, o saque é bloqueado com o motivo.
- 03
Envio cifrado e resposta
O conector cifra os dados do remetente e do beneficiário para a chave do destino. O destino confere no próprio cadastro se o cliente existe e se o nome bate, e aceita ou recusa.
- 04
Liberação com o aceite
Só com o aceite o saque vai para a blockchain. Sem resposta, vai para o compliance. Quando integrado à inteligência da Spread, o risco da carteira entra na mesma decisão.
Decisão com o porquê
Saque travado sem motivo custa cliente, e saque liberado sem as informações custa a autorização. Por isso cada decisão do Travel Rule vem com o motivo, e as salvaguardas estão no produto.
- Nunca aprovado no silêncioSem resposta da contraparte no prazo, o saque vai para o seu compliance.
- Você decideOnde a norma deixa espaço, a regra é definida pelo compliance da instituição.
- Contraparte conferida todo diaA lista oficial do BCB é atualizada todo dia; sem ela, o saque vai para revisão.
- Dado pessoal fica com vocêA Spread transporta os dados cifrados e guarda só o histórico sem dado pessoal.
- R$ 8,90
- é o que volta à vítima de cada R$ 100 roubados em golpes no Pix (jan/2022–abr/2026).Fonte: O Povo, 2026 ↗
- 31,9 mi
- operações de compra e venda de criptoativos no Brasil em um só mês (nov/2024).Fonte: Receita Federal ↗
- ~80%
- do volume cripto declarado à Receita em 2025 foi em stablecoins.Fonte: BPMoney ↗
PLANOS INSTITUCIONAIS
Escolha a arquitetura sob medida para a sua instituição
O Travel Rule para cumprir a norma do Banco Central e, junto dele, a inteligência da Spread para reter o saque do dinheiro de golpe.
Spread Travel Rule
Para exchanges, corretoras e bancos que prestam serviços de ativos virtuais: a troca de informações que o Banco Central exige, com qualquer contraparte, e a trilha para a fiscalização.
Mensalidade · Dimensionada pelo volume de transferências da instituição
Recursos inclusos:
- Informações do art. 44 em toda transferência, sem valor mínimo
- Contraparte autorizada (art. 91) conferida na lista oficial do BCB, atualizada todo dia
- Rede Spread e protocolo aberto TRP v3.2.1 (OpenVASP): fala com quem não é cliente
- Conector no seu ambiente: dados pessoais cifrados de ponta a ponta (X25519 + ChaCha20-Poly1305)
- Confirmação do beneficiário no seu cadastro e quarentena do depósito sem informação
- Autodeclaração do cliente para carteira autocustodiada (art. 89, §1º)
- Fila de comunicação ao Coaf: autocustodiada a partir de US$ 10 mil, prazo de 24 h
- Console de compliance e trilha de auditoria por 5 anos (art. 45)
- Testado com 20 mil saques e um processo do servidor derrubado: nada perdido nem duplicado
Acesso ao console para instituições clientes
Inteligência Spread · Antifraude
Sinaliza a carteira que recebeu dinheiro de golpe para a exchange reter o saque antes de o valor sumir. Oferecido aos clientes do Travel Rule.
Módulo opcional · Junto com o Spread Travel Rule
Recursos inclusos:
- Aviso quando dinheiro de golpe chega a uma conta de depósito sua, antes do saque
- Score proporcional por carteira, com o caminho até a origem
- 8 redes: Bitcoin, Ethereum, Solana, Tron, TON, Arbitrum, Polygon e Robinhood Chain
- Principais mixers no catálogo: Tornado Cash, Railgun, Privacy Pools, Privacy Cash, Tonnel e CoinJoin
- Carteiras da lista de sanções da OFAC e congeladas pela Tether e pela Circle
- API de risco: ok, alertar ou bloquear, nos limites que você define
- Relatório do caso para pedir o congelamento à Tether e à Circle
- Validado com 17 golpes reais, incluindo um hack de exchange de US$ 113,6 milhões
Acesso ao console para instituições clientes
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Para exchanges, corretoras e bancos de câmbio que prestam serviços de ativos virtuais. Mostramos um saque entre duas instituições e dimensionamos o plano pelo volume da sua instituição.
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Em 30 minutos mostramos um saque com Travel Rule entre duas instituições, da cifragem dos dados à decisão do compliance, e um golpe real seguido até a exchange.
- Exchanges e PSAVsTravel Rule para a Res. BCB 520 e aviso de dinheiro de golpe no depósito.
- Corretoras e bancos de câmbioTravel Rule para as operações com ativos virtuais (Res. BCB 521).
- Bancos e fintechsAcompanhe o dinheiro do seu cliente depois que ele vira cripto.